《证券期货投资者适当性管理办法》（以下简称“《办法》”）将于2017年7月1日起施行，为充分保护投资者的利益，银华基金管理股份有限公司（以下简称“本公司”）将《办法》实施对投资者的主要影响提示如下：

 

一、根据《办法》规定，经营机构向投资者销售产品或者提供服务时，应当了解投资者的下列信息：

（一）自然人的姓名、住址、职业、年龄、联系方式，法人或者其他组织的名称、注册地址、办公地址、性质、资质及经营范围等基本信息；

（二）收入来源和数额、资产、债务等财务状况；

（三）投资相关的学习、工作经历及投资经验；

（四）投资期限、品种、期望收益等投资目标；

（五）风险偏好及可承受的损失；

（六）诚信记录；

（七）实际控制投资者的自然人和交易的实际受益人等。2017年7月1日起，以上账户信息不完整的老客户和拟在本公司直销平台开户的新客户均请根据以上要求提供相关信息。

 

二、《办法》禁止经营机构进行下列销售产品或者提供服务的活动：

（一）向不符合准入要求的投资者销售产品或者提供服务；

（二）向普通投资者主动推介风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务；（三）向普通投资者主动推介不符合其投资目标的产品或者服务；

（四）向风险承受能力最低类别的投资者销售或者提供风险等级高于其风险承受能力的产品或者服务等。为落实《办法》要求，届时风险承受能力最低类别投资者将无法在本公司直销平台申购、定期定额申购、转换转入风险等级高于其风险承受能力的产品。

 

三、《办法》规定，经营机构应全面了解投资者情况，深入调查分析产品或者服务信息，充分揭示风险，基于投资者的不同风险承受能力以及产品或服务的不同风险等级等因素，提出明确的适当性匹配意见。投资者在此基础上，结合对产品或服务的了解情况，根据自身能力审慎决策，独立承担投资风险。经营机构的适当性匹配意见不表明其对产品或者服务的风险和收益做出实质性判断或者保证。

 

四、《办法》将投资者根据账户主体、资产规模等条件分为普通投资者与专业投资者，两者在一定条件下可以互相转化。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享有特别保护。符合一定条件的普通投资者可申请成为专业投资者，需以书面形式向经营机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，并提供相关证明材料。经营机构通过多方面谨慎评估，有权自主决定是否同意其转化，并有义务告知申请的审查结果及理由。届时本公司直销平台个人投资者将默认为普通投资者，直销平台机构投资者根据各机构具体情况分为普通投资者或专业投资者。满足条件的投资者可书面申请转化投资者类型。

 

五、《办法》要求，投资者购买产品或者接受服务，所提供的信息应当真实、准确、完整。提供的信息发生重要变化时应当及时告知经营机构。不按照规定提供相关信息，提供信息不真实、不准确、不完整的，应当依法承担相应法律责任。

 

六、通过代销机构购买我司产品投资者,请注意查看并遵守代销机构的相关通知和要求。

 

 

投资者可以通过以下途径咨询有关详情：

1、本公司客户服务电话：010-85186558，400-678-3333

2、本公司网站：www.yhfund.com.cn

本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者投资于本公司基金时应认真阅读相关基金基金合同、招募说明书（更新）等文件，并根据自身风险承受能力选择适合自己的基金产品。敬请投资者留意投资风险。

 

附《证券期货投资者适当性管理办法》

http://www.csrc.gov.cn/pub/zjhpublic/G00306201/201612/t20161216_307922.htm

 

 

银华基金管理股份有限公司

2017年7月1日