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银华基金管理股份有限公司产品风险等级评价管理制度及评价结果

发表时间:2018-01-11 来源:--

 第一条  为加强对我公司销售产品过程中的风险等级评价管理,根据中国证券监督管理委员会《证券投资基金销售适用性指导意见》(证监基金字[2007]278号)、《证券期货投资者适当性管理办法》(证监会令第130号)和中国证券投资基金业协会《基金募集机构投资者适当性管理实施指引(试行)》(中基协发[2017]4号),特制订本制度。

第二条  基金产品风险等级划分要综合考虑以下因素:

(一)基金管理人成立时间,治理结构,资本金规模,管理基金规模,投研团队稳定性,资产配置能力、内部控制制度健全性及执行度,风险控制完备性,是否有风险准备金制度安排,从业人员合规性,股东、高级管理人员及基金经理的稳定性等;

(二)基金产品的结构(母子基金、平行基金),投资方向、投资范围和投资比例,募集方式及最低认缴金额,运作方式,存续期限,过往业绩及净值的历史波动程度,成立以来有无违规行为发生,基金估值政策、程序和定价模式,申购和赎回安排,杠杆运用情况等。

第三条  基金产品存在下列因素的,要审慎评估其风险等级:

(一)基金产品合同存在特殊免责条款、结构性安排、投资标的具有衍生品性质等导致普通投资者难以理解的;

(二)基金产品不存在公开交易市场,或因参与投资者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的;

(三)基金产品的投资标的流动性差、存在非标准资产投资导致不易估值的;

(四)基金产品投资杠杆达到相关要求上限、投资单一标的集中度过高的;

(五)基金管理人、实际控制人、高管人员涉嫌重大违法违规行为或正在接受监管部门或自律管理部门调查的;

(六)影响投资者利益的其他重大事项;

(七)协会认定的高风险基金产品。

第四条  综合考虑以上因素,现按如下原则对我公司销售的产品进行风险等级评价:

表:银华基金产品风险等级评价原则

序号 一级类别名称 序号 二级类别名称 序号 三级类别名称 风险等级代码 风险等级名称
1 股票类 1.1 普通股票型产品 1.1.1 普通股票型产品 R3 中风险
1.2 指数型股票产品 1.2.1 普通指数型股票产品 R3 中风险
1.2.2 指数增强股票型产品 R3 中风险
1.3 股票分级产品及其子份额 1.3.1 股票分级母份额 R3 中风险
1.3.2 股票分级产品子份额(A份额) R2 中低风险
1.3.3 股票分级产品子份额(B份额) R5 高风险
1.4 股票ETF及其联接基金 1.4.1 股票ETF R3 中风险
1.4.2 股票ETF联接基金 R3 中风险
1.5 特定策略股票型产品 1.5.1 特定策略股票型产品 -- 视情况确定
2 混合类 2.1 偏股混合型产品 2.1.1 偏股混合型产品 R3 中风险
2.2 灵活配置型产品 2.2.1 灵活配置型产品 R3 中风险
2.3 股债平衡型产品 2.3.1 股债平衡型产品 R3 中风险
2.4 偏债混合型产品 2.4.1 偏债混合型产品 R3 中风险
2.5 保本型产品 2.5.1 保本型产品 R2 中低风险
2.6 混合分级产品及其子份额 2.6.1 混合分级母份额 R3 中风险
2.6.2 混合分级产品子份额(A份额) R2 中低风险
2.6.3 混合分级产品子份额(B份额) R5 高风险
2.7 特定策略混合型产品 2.7.1 特定策略混合型产品 -- 视情况确定
3 债券类 3.1 短期理财债券型产品 3.1.1 短期理财债券型产品 R1 低风险
3.2 普通债券型产品 3.2.1 纯债债券型产品 R2 中低风险
3.2.2 普通债券型产品(一级) R2 中低风险
3.2.3 普通债券型产品(二级) R2 中低风险
3.3 可转换债券型产品 3.3.1 可转换债券型产品 R3 中风险
3.4 指数型普通债券产品 3.4.1 指数型普通债券产品 R2 中低风险
3.4.2 增强指数型普通债券产品 R2 中低风险
3.5 指数型可转债产品 3.5.1 指数型可转债产品 R3 中风险
3.5.2 增强指数型可转债产品 R3 中风险
3.6 普通债券分级产品及其子份额 3.6.1 普通债券分级母份额(如有) R2 中低风险
3.6.2 普通债券分级产品子份额(A份额) R2 中低风险
3.6.3 普通债券分级产品子份额(B份额) R4 中高风险
3.7 可转债分级产品及其子份额 3.7.1 可转债分级母份额 R3 中风险
3.7.2 可转债分级产品子份额(A份额) R2 中低风险
3.7.3 可转债分级产品子份额(B份额) R5 高风险
3.8 避险策略产品 3.9.1 避险策略产品 R2 中低风险
3.9 债券ETF及其联接基金 3.8.1 债券ETF -- 视情况确定
3.8.2 债券ETF联接基金 -- 视情况确定
3.1 特定策略债券型产品 3.10.1 特定策略债券型产品 -- 视情况确定
4 货币市场类 4.1 货币市场产品 4.1.1 货币市场产品 R1 低风险
4.2 货币ETF 4.2.1 货币ETF R1 低风险
5 QDII 5.1 QDII股票产品 5.1.1 QDII股票产品 R3 中风险
5.2 QDII混合产品 5.2.1 QDII混合产品 R3 中风险
5.3 QDII债券产品 5.3.1 QDII债券产品 R2 中低风险
5.4 QDII股票分级产品及其子份额 5.4.1 QDII股票分级母份额 R3 中风险
5.4.2 QDII股票分级产品子份额(A份额) R2 中低风险
5.4.3 QDII股票分级产品子份额(B份额) R5 高风险
5.5 QDII商品类产品 5.6.1 QDII商品类产品 R3 中风险
5.6 QDIIFOF)产品 5.5.1 QDIIFOF)产品 -- 视情况确定
5.7 特定策略QDII产品 5.7.1 特定策略QDII产品 -- 视情况确定
6 黄金及商品类 6.1 普通商品类产品 6.1.1 普通商品类产品 R3 中风险
6.2 商品指数产品 6.2.1 商品指数产品 R3 中风险
6.3 黄金ETF及其联接基金 6.3.1 黄金ETF R3 中风险
6.3.2 黄金ETF联接基金 R3 中风险
6.4 特定策略商品产品 6.4.1 特定策略商品产品 -- 视情况确定
7   7.1 股票型FOF 7.1.1 股票型FOF R3 中风险
  7.2 混合型FOF 7.2.1 混合型FOF R3 中风险
FOF 7.3 债券型FOF 7.3.1 债券型FOF R2 中低风险
  7.4 货币型FOF 7.4.1 货币型FOF R1 低风险
  7.5 特定策略FOF 7.5.1 其他类型FOF -- 视情况确定
8 其他类 8.1 其他类产品 8.1.1 其他类产品 -- 视情况确定
 

 

说明:

1、风险等级的划分

基金产品的风险等级按照风险由低到高顺序,共分为五个风险等级:低风险(R1)、中低风险(R2)、中风险(R3)、中高风险(R4)和高风险(R5)。

在交易所上市交易的产品的风险等级评价以向投资者销售证券期货产品或者提供证券期货服务的机构公示的产品风险等级为准。

2、产品类型的划分

参照中国证券监督管理委员会《公开募集证券投资基金运作管理办法》,根据产品合同所明示的投资范围和投资比例,将产品划分为以下主要类型:

1)股票类产品:80%以上的产品资产投资于股票的;

2)债券类产品:80%以上的产品资产投资于债券的;

3)货币市场类产品:仅投资于货币市场工具的;

4FOF类产品:80%以上的产品资产投资于其他基金份额的;

5)混合类产品:投资于股票、债券、货币市场工具或其他基金份额,并且股票投资、债券投资、基金投资的比例不符合第(1)、第(2)、第(4)项规定的;其中,“偏股混合型产品”指合同载明以股票(或权益类投资工具)为主要投资方向的混合型产品;“灵活配置型产品”指合同载明以较大幅度在股票(或权益类投资工具)和债券(或固定收益类投资工具)之间进行灵活大类资产配置的混合型产品;“股债平衡型产品”指合同载明股票(或权益类投资工具)和债券(或固定收益类投资工具)投资比例相对均衡且不做灵活配置的混合型产品;“偏债混合型产品”指合同载明是以债券(或固定收益类投资工具)为主要投资方向的混合型产品;“特定策略产品”是指暂时无法确定其明细分类、其风险等级需根据具体情况确定的产品。

6)中国证监会规定的其他产品类别。

3、特定策略股票型产品、特定策略混合型产品、债券ETF及其联接基金、特定策略债券型产品、QDII(FOF)产品、特定策略QDII产品、特定策略商品产品、特定策略FOF以及其他类产品将根据具体的产品结构、投资范围、投资比例和投资策略确定产品的风险等级评价。

第五条  本制度适用于我公司销售的公开募集证券投资基金以及特定资产管理计划。

公开募集证券投资基金以及特定资产管理计划的风险等级评价由产品合同起草部门拟定。公开募集证券投资基金在产品发行前,由产品合同起草部门在产品信息披露文件会签的同时,征求公司相关业务部门意见确定产品的风险等级评价;特定资产管理计划的风险等级评价由产品合同起草部门在产品合同会签时征求公司相关业务部门意见确定。若起草部门同时是产品销售部门的,起草部门确定的风险等级和收益特征不应低于产品开发部会签时提出的风险等级。

公开募集证券投资基金以及特定资产管理计划在产品成立运作后,若发生产品改造,由负责产品改造的业务部门在产品合同会签时根据产品开发部意见重新进行产品的风险等级评价。

第六条  将定期对我公司销售的公开募集证券投资基金以及特定资产管理计划的风险进行评价,相关规则另行制定。

第七条  本制度解释权归产品开发部,经总经理办公会审议通过后实施。

 

附:评价结果

银华基金旗下基金产品风险等级评价结果(截至20171221)
序号 基金代码 基金全称 基金成立日 风险等级代码 风险等级名称
1 180001 银华优势企业证券投资基金 2002-11-13 R3 中风险
2 180002 银华保本增值证券投资基金 2004-03-02 R2 中低风险
3 180003 银华-道琼斯88精选证券投资基金 2004-08-11 R3 中风险
4A 180008 银华货币市场证券投资基金(A份额) 2005-01-31 R1 低风险
4B 180009 银华货币市场证券投资基金(B份额) 2005-01-31 R1 低风险
5 519001 银华核心价值优选混合型证券投资基金 2005-09-27 R3 中风险
6 180010 银华优质增长混合型证券投资基金 2006-06-09 R3 中风险
7 180012 银华富裕主题混合型证券投资基金 2006-11-16 R3 中风险
8 183001 银华全球核心优选证券投资基金 2008-05-26 R3 中风险
9 180013 银华领先策略混合型证券投资基金 2008-08-20 R3 中风险
10 180015 银华增强收益债券型证券投资基金 2008-12-03 R2 中低风险
11 180018 银华和谐主题灵活配置混合型证券投资基金 2009-04-27 R3 中风险
12 161810 银华内需精选混合型证券投资基金(LOF) 2009-07-01 R3 中风险
13 161812 银华深证100指数分级证券投资基金 2010-05-07 R3 中风险
13A 150018 银华稳进 2010-05-07 R2 中低风险
13B 150019 银华锐进 2010-05-07 R5 高风险
14 161813 银华信用债券型证券投资基金(LOF) 2010-06-29 R2 中低风险
15 180020 银华成长先锋混合型证券投资基金 2010-10-08 R3 中风险
16A 180025 银华信用双利债券型证券投资基金A 2010-12-03 R2 中低风险
16C 180026 银华信用双利债券型证券投资基金C 2010-12-03 R2 中低风险
17 161815 银华抗通胀主题证券投资基金(LOF) 2010-12-06 R3 中风险
18 161816 银华中证等权重90指数分级证券投资基金 2011-03-17 R3 中风险
18A 150030 中证90A 2011-03-17 R2 中低风险
18B 150031 中证90B 2011-03-17 R5 高风险
19 180028 银华永祥灵活配置混合型证券投资基金 2017-08-08 R3 中风险
20 161818 银华消费主题分级混合型证券投资基金 2011-09-28 R3 中风险
20A 150047 消费A 2011-09-28 R2 中低风险
20B 150048 消费B 2011-09-28 R5 高风险
21 161819 银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金 2011-12-08 R3 中风险
21A 150059 资源A级 2011-12-08 R2 中低风险
21B 150060 资源B级 2011-12-08 R5 高风险
22A 180029 银华永泰积极债券型证券投资基金(A份额) 2011-12-28 R2 中低风险
22C 180030 银华永泰积极债券型证券投资基金(C份额) 2011-12-28 R2 中低风险
23 180031 银华中小盘精选混合型证券投资基金 2012-06-20 R3 中风险
24 161820 银华纯债信用主题债券型证券投资基金(LOF) 2012-08-09 R2 中低风险
25 510430 上证50等权重交易型开放式指数证券投资基金 2012-08-23 R3 中风险
26 180033 银华上证50等权重交易型开放式指数证券投资基金联接基金 2012-08-29 R3 中风险
27A 511880 银华交易型货币市场基金(A份额) 2013-04-01 R1 低风险
27B 003816 银华交易型货币市场基金(B份额) 2016-11-23 R1 低风险
28 000194 银华信用四季红债券型证券投资基金 2013-08-07 R2 中低风险
29 161826 银华中证转债指数增强分级证券投资基金 2013-08-15 R3 中风险
29A 150143 转债A级 2013-08-15 R2 中低风险
29B 150144 转债B级 2013-08-15 R5 高风险
30A 000286 银华信用季季红债券型证券投资基金(A份额) 2013-09-18 R2 中低风险
30H F000286 银华信用季季红债券型证券投资基金(H份额) 2016-11-02 R2 中低风险
31 161825 银华中证800等权重指数增强分级证券投资基金 2013-11-05 R3 中风险
31A 150138 中证800A 2013-11-05 R2 中低风险
31B 150139 中证800B 2013-11-05 R5 高风险
32 161811 银华沪深300指数分级证券投资基金 2014-01-07 R3 中风险
32A 150167 银华300A 2014-01-07 R2 中低风险
32B 150168 银华300B 2014-01-07 R5 高风险
33A 000287 银华永利债券型证券投资基金(A份额) 2014-01-22 R2 中低风险
33C 000288 银华永利债券型证券投资基金(C份额) 2014-01-22 R2 中低风险
34 161831 银华恒生中国企业指数分级证券投资基金 2014-04-09 R3 中风险
34A 150175 H股A 2014-04-09 R2 中低风险
34B 150176 H股B 2014-04-09 R5 高风险
35A 000604 银华多利宝货币市场基金(A份额) 2014-04-25 R1 低风险
35B 000605 银华多利宝货币市场基金(B份额) 2014-04-25 R1 低风险
36A 000657 银华活钱宝货币市场基金(A份额) 2014-06-23 R1 低风险
36B 000658 银华活钱宝货币市场基金(B份额) 2014-06-23 R1 低风险
36C 000659 银华活钱宝货币市场基金(C份额) 2014-06-23 R1 低风险
36D 000660 银华活钱宝货币市场基金(D份额) 2014-06-23 R1 低风险
36E 000661 银华活钱宝货币市场基金(E份额) 2014-06-23 R1 低风险
36F 000662 银华活钱宝货币市场基金(F份额) 2014-06-23 R1 低风险
37 000791 银华双月定期理财债券型证券投资基金 2014-09-05 R1 低风险
38 000823 银华高端制造业灵活配置混合型证券投资基金 2014-11-13 R3 中风险
39 000860 银华惠增利货币市场基金 2014-11-14 R1 低风险
40 000904 银华回报灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金 2014-12-12 R3 中风险
41A 001231 银华泰利灵活配置混合型证券投资基金(A份额) 2015-04-24 R3 中风险
41C 002328 银华泰利灵活配置混合型证券投资基金(C份额) 2016-04-01 R3 中风险
42 001163 银华中国梦30股票型证券投资基金 2015-04-29 R3 中风险
43A 001264 银华恒利灵活配置混合型证券投资基金(A份额) 2015-05-06 R3 中风险
43C 002327 银华恒利灵活配置混合型证券投资基金(C份额) 2016-04-01 R3 中风险
44A 001280 银华聚利灵活配置混合型证券投资基金(A份额) 2015-05-14 R3 中风险
44C 002326 银华聚利灵活配置混合型证券投资基金(C份额) 2016-04-01 R3 中风险
45A 001289 银华汇利灵活配置混合型证券投资基金(A份额) 2015-05-14 R3 中风险
45C 002322 银华汇利灵活配置混合型证券投资基金(C份额) 2016-04-01 R3 中风险
46A 001303 银华稳利灵活配置混合型证券投资基金(A份额) 2015-05-21 R3 中风险
46C 002323 银华稳利灵活配置混合型证券投资基金(C份额) 2016-04-01 R3 中风险
47 001728 银华战略新兴灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金 2015-08-27 R3 中风险
48 001729 银华逆向投资灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金 2015-11-16 R3 中风险
49 001808 银华互联网主题灵活配置混合型证券投资基金 2015-11-18 R3 中风险
50A 161823 银华永兴纯债债券型发起式证券投资基金(LOF)(A份额) 2013-01-18 R2 中低风险
50C 161824 银华永兴纯债债券型发起式证券投资基金(LOF)(C份额) 2013-01-18 R2 中低风险
51 000062 银华量化智慧动力灵活配置混合型证券投资基金(由银华中证成长股债恒定组合30/70指数证券投资基金改造而来) 2016-04-25 R3 中风险
52 001954 银华生态环保主题灵活配置混合型证券投资基金 2016-03-04 R3 中风险
53 002306 银华合利债券型证券投资基金 2016-03-18 R2 中低风险
54 002491 银华添益定期开放债券型证券投资基金 2016-03-22 R2 中低风险
55 002501 银华远景债券型证券投资基金 2016-04-01 R2 中低风险
56 002481 银华双动力债券型证券投资基金 2016-04-06 R2 中低风险
57 002269 银华大数据灵活配置定期开放混合型发起式证券投资基金 2016-04-07 R3 中风险
58 002307 银华多元视野灵活配置混合型证券投资基金 2016-05-19 R3 中风险
59 001101 银华惠添益货币市场基金 2016-07-21 R1 低风险
60 161834 银华鑫锐定增灵活配置混合型证券投资基金 2016-08-01 R3 中风险
61A 003062 银华通利灵活配置混合型证券投资基金(A份额) 2016-08-05 R3 中风险
61C 003063 银华通利灵活配置混合型证券投资基金(C份额) 2016-08-05 R3 中风险
62 001703 银华沪港深增长股票型证券投资基金 2016-08-10 R3 中风险
63 501022 银华鑫盛定增灵活配置混合型证券投资基金 2016-10-14 R3 中风险
64 003497 银华添泽定期开放债券型证券投资基金 2016-11-11 R2 中低风险
65 003397 银华体育文化灵活配置混合型证券投资基金 2016-11-17 R3 中风险
66A 003817 银华上证5年期国债指数证券投资基金(A份额) 2016-12-05 R2 中低风险
66C 003818 银华上证5年期国债指数证券投资基金(C份额) 2016-12-05 R2 中低风险
67A 003814 银华上证10年期国债指数证券投资基金(A份额) 2016-12-05 R2 中低风险
67C 003815 银华上证10年期国债指数证券投资基金(C份额) 2016-12-05 R2 中低风险
68 003940 银华盛世精选灵活配置混合型发起式证券投资基金 2016-12-22 R3 中风险
68 004087 银华添润定期开放债券型证券投资基金 2017-03-07 R2 中低风险
70 501033 银华惠安定期开放混合型证券投资基金 2017-03-17 R3 中风险
71A 003987 银华中债-10年期国债期货期限匹配金融债指数证券投资基金A 2017-04-17 R2 中低风险
71C 003988 银华中债-10年期国债期货期限匹配金融债指数证券投资基金C 2017-04-17 R2 中低风险
72A 003989 银华中债-5年期国债期货期限匹配金融债指数证券投资基金A 2017-04-17 R2 中低风险
72C 003990 银华中债-5年期国债期货期限匹配金融债指数证券投资基金C  2017-04-17 R2 中低风险
73 002161 银华万物互联灵活配置混合型证券投资基金 2017-05-02 R3 中风险
74 161835 银华惠丰定期开放混合型证券投资基金 2017-05-12 R3 中风险
75A  003932  银华中证5年期地方政府债指数证券投资基金A  2017-06-01 R2 中低风险
75C  003933  银华中证5年期地方政府债指数证券投资基金C 2017-06-01 R2 中低风险
76A  003934  银华中证10年期地方政府债指数证券投资基金A  2017-06-16 R2 中低风险
76C 003935  银华中证10年期地方政府债指数证券投资基金C  2017-06-16 R2 中低风险
77A 003995 银华中债AAA信用债指数证券投资基金A 2017-06-21 R2 中低风险
77C 003996 银华中债AAA信用债指数证券投资基金C 2017-06-21 R2 中低风险
78 501038 银华明择多策略定期开放混合型证券投资基金 2017-08-11 R3 中风险
79A 005033  银华智能汽车量化优选股票型发起式证券投资基金A 2017-09-15 R3 中风险
79C 005034  银华智能汽车量化优选股票型发起式证券投资基金C 2017-09-15 R3 中风险
80A 005035 银华信息科技量化优选股票型发起式证券投资基金A 2017-09-15 R3 中风险
80C 005036 银华信息科技量化优选股票型发起式证券投资基金C 2017-09-15 R3 中风险
81A 005037  银华新能源新材料量化优选股票型发起式证券投资基金A 2017-09-15 R3 中风险
81C 005038  银华新能源新材料量化优选股票型发起式证券投资基金C 2017-09-15 R3 中风险
82 005106 银华农业产业股票型发起式证券投资基金 2017-09-28 R3 中风险
83 005112 银华中证全指医药卫生指数增强型发起式证券投资基金 2017-09-28 R3 中风险
84 005119 银华智荟内在价值灵活配置混合型发起式证券投资基金 2017-09-28 R3 中风险
85 005250 银华估值优势混合型证券投资基金 2017-11-03 R3 中风险
86A 005235 银华食品饮料量化优选股票型发起式证券投资基金A 2017-11-09 R3 中风险
86C 005236 银华食品饮料量化优选股票型发起式证券投资基金C 2017-11-09 R3 中风险
87A 005237 银华医疗健康量化优选股票型发起式证券投资基金A 2017-11-09 R3 中风险
87C 005238 银华医疗健康量化优选股票型发起式证券投资基金C 2017-11-09 R3 中风险
88A 005239 银华文体娱乐量化优选股票型发起式证券投资基金A 2017-11-09 R3 中风险
88C 005240 银华文体娱乐量化优选股票型发起式证券投资基金C 2017-11-09 R3 中风险
89 005251 银华多元动力灵活配置混合型证券投资基金 2017-12-14 R3 中风险
90A 005260 银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金A 2017-12-15 R3 中风险
90C 005261 银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金C 2017-12-15 R3 中风险
 

 

交易实况
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银华日利

货币型 27.57%

2020-11-23 成立以来收益率

银华价值优选混合

混合型 1113.86%

2020-11-23 成立以来收益率

银华富裕主题混合

混合型 1087.35%

2020-11-23 成立以来收益率

收益率数据来源:聚源数据