银华中小市值量化优选股票型发起式证券投资基金常见问答

银华中小市值量化优选股票型发起式证券投资基金（A类份额代码005544  C类份额代码005516）于2018年4月9日至5月4日通过指定渠道发售。

 

风险收益特征

本基金属于股票型证券投资基金，属于证券投资基金中风险和预期收益较高的品种，其预期风险和预期收益水平高于混合型基金、债券型基金和货币市场基金。

 

业绩比较基准

    中证1000指数收益率×85%＋商业银行活期存款利率（税后）×15%

 

投资范围

    投资范围包括国内依法发行上市的股票（含中小板股票、创业板股票及其他经中国证监会核准上市的股票）、债券（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、次级债券、地方政府债券、中期票据、可转换公司债券（含分离交易的可转换公司债券）、可交换债券、短期融资券、超短期融资券）、资产支持证券、债券回购、银行存款（包括定期存款和协议存款及其他银行存款）等、金融衍生品（权证、股指期货等）以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。

 

投资比例

    股票投资占基金资产的比例为80%-95%，其中投资于本基金界定的中小市值股票的比例不低于非现金基金资产的80%；权证投资比例不超过基金资产净值的3%；每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。

    基金经理简介

    马君女士，毕业于复旦大学数学系，理学硕士。2008年7月至2009年3月曾任职于大成基金管理有限公司。2009年3月加盟银华基金管理有限公司，历任研究员、基金经理助理等职务。

    2012年9月4日起至今担任银华中证内地资源主题指数分级证券投资基金基金经理；

    2013年12月16日至2015年7月16日兼任银华消费主题分级股票型证券投资基金基金经理；

    2015年8月6日至2016年8月5日兼任银华中证国防安全指数分级证券投资基金基金经理；

    2015年8月13日至2016年8月5日兼任银华中证一带一路主题指数分级证券投资基金基金经理；

    2016年1月14日起至今兼任银华抗通胀主题证券投资基金（LOF）基金经理；

    2017年9月15日起至今兼任银华智能汽车量化优选股票型发起式证券投资基金基金经理；

    2017年11月9日起至今兼任银华医疗健康量化优选股票型发起式证券投资基金、银华食品饮料量化优选股票型发起式证券投资基金基金经理；

         2017年12月15日起至今兼任银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金基金经理。