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业务指南

什么是特定客户资产管理业务?

基金管理公司向特定客户募集资金或者接受特定客户财产委托担任资产管理人,由商业银行担任资产托管人,为资产委托人的利益,运用委托财产进行证券投资的活动。

对资产委托人和委托财产有什么要求?
  • 资产委托人可以是自然人或者法人(高端个人或机构);
  • 基金管理公司为单一客户办理特定客户资产管理业务,每笔业务的资产不得低于3000万元人民币;
  • 基金管理公司为多个客户办理特定客户资产管理业务,单个资产管理计划的委托人人数不得少于2人且不得超过200人,客户委托的初始资产合计不得低于3000万元人民币,每个客户投资的资产不得低于100万元人民币;资产委托人投资前应就资金和证券资产来源的合法性作出特别说明和书面承诺。
如何保障委托财产的安全性?
  • 特定客户资产管理业务委托财产由具有基金托管资格的商业银行托管;
  • 委托财产独立于资产管理人和资产托管人的固有财产,并独立于资产管理人管理的和资产托管人托管的其他财产;
  • 资产管理人、资产托管人不得将委托财产归入其固有财产。
特定资产管理业务所管理的资产可投资范围包括哪些?
  • 股票;
  • 债券;
  • 证券投资基金;
  • 央行票据;
  • 短期融资券;
  • 资产支持证券;
  • 金融衍生品;
  • 商品期货;
  • 中国证监会规定的其他投资品种。
监管部门对特定客户资产管理业务的监管措施有哪些?
  • 资产管理人将资产管理合同向证监会备案;
  • 资产管理人向证监会备案特定客户资产管理业务季度、年度报告,主要内容包括报告期内委托财产的投资运作情况、公平交易制度执行情况等内容。